Десятки тысяч немцев купились на фальшивую валюту OneCoin. Банда, окружавшая «криптокоролеву», заработала миллиарды. Утечка данных показывает, как руководство компании в Дубае запасалось роскошной недвижимостью.
Тот, кто может здесь жить, явно имеет деньги: пентхаус на 14-м этаже, почти 500 квадратных метров жилой площади, с террасой, выходящей на бассейны, пристань для яхт и бирюзово-голубое море. За ним простирается линия горизонта Дубая, Объединенные Арабские Эмираты. Даже название курорта многообещающее: резиденции «Океана», что звучит возвышенно, как подходящая резиденция для «криптокоролевы».
Ружа Игнатова обладала этим сомнительным титулом – или до сих пор обладает, никто не знает, жива ли она. В 2015 году она приобрела эту роскошную квартиру за десять миллионов дирхамов, около 2,4 миллиона евро, через одну из своих многочисленных компаний. Кругленькая сумма, но ничто по сравнению с тем, что она, как говорят, заработала за несколько лет.
Это был долгий путь из маленького шварцвальдского городка Шрамберг, где Ружа Игнатова ходила в школу и где ее отец торговал автомобильными шинами из сарая. Она родилась в Болгарии, училась в Констанце на Боденском озере по стипендии Аденауэра, а затем в Оксфорде. Получив докторскую степень, она стала консультантом в McKinsey, предпринимателем и гражданином мира с немецким гражданством. Какая многообещающая карьера.
Тем временем женщина с длинными темными локонами стала главной героиней одного из самых громких дел о мошенничестве в истории экономики. Считается, что вместе с сообщниками она выманила не менее четырех миллиардов долларов. Федеральное бюро расследований США (ФБР) включило «доктора Ружу» в первую десятку своего всемирного списка разыскиваемых лиц. Ее деятельность не дает покоя прокурорам и судам более чем 20 стран.
3,5 миллиона жертв в 175 странах
Вместе с Себастьяном Гринвудом из Швеции «криптокоролева» в 2014 году разработала фальшивую валюту OneCoin – предполагаемого «убийцу биткоина», который должен был сделать инвесторов богатыми. Сказка. На самом деле это была схема Понци. Жертвам продавали бесполезные учебные материалы. По меньшей мере 3,5 миллиона инвесторов в 175 странах попались на удочку мошенников, около 60 000 – только в Германии.
Соучредитель компании Себастьян Гринвуд был задержан в Таиланде в 2018 году и приговорен к 20 годам тюрьмы в США. С 2017 года никаких следов «криптокоролевы» не обнаружено. Франк Шнайдер, в прошлом высокопоставленный сотрудник люксембургской секретной службы SRE, а затем близкий советник и глава службы безопасности Игнатовой, также смог скрыться. Не только прокуроры хотели бы поговорить с ними, но и адвокаты обманутых инвесторов хотели бы знать, какие активы еще доступны для выплаты компенсаций жертвам.
Новые документы из Дубая дают дополнительные сведения о том, что случилось с миллиардами и кто получил выгоду. Судя по всему, «королева» и ее соратники предпочитали полагаться на твердое бетонное золото, а не на воздушные криптовалютные обещания – желательно в эмирате, причем в самых лучших местах. За эти годы практически все руководство цирка OneCoin перебралось в пустынное государство.
Даже банки Дубая попали под подозрение.
Эти данные попали к исследователям конфликтов из американского аналитического центра Center for Advanced Defense Studies и были переданы консорциуму журналистов во главе с проектом Organised Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) и норвежским СМИ E24. Данные проанализировали 74 СМИ со всего мира, включая SPIEGEL. Пакет включает в себя данные о владении и использовании сотен тысяч объектов недвижимости в Дубае, а также другую личную информацию их владельцев и пользователей. Данные в основном относятся к 2020 и 2022 годам и в течение нескольких месяцев проверялись на основе информации из официальных источников.
________________________________________
«Мы говорим людям всякое дерьмо».
Ружа Игнатова в электронном письме своему сооснователю
Эмираты предлагают мошенникам заманчивые условия. Налоговые ставки низкие, соглашения об экстрадиции выполнимы, дождливые дни редки. Недвижимость по-прежнему можно оплатить наличными или криптовалютой, что подтвердили несколько местных агентов по недвижимости. Шейхство считается Эльдорадо для олигархов, наркобаронов и других крупных фигур преступного мира.
Ружа приобрела свой пентхаус через основанную незадолго до этого компанию, которая также зарегистрировала OneCoin Ltd. в эмирате. Многим инвесторам предлагалось переводить плату за «обучающие пакеты» на счета в Дубае.
На эти счета вскоре поступило столько миллионов со всего мира, что даже банки Дубая заподозрили неладное и провели расследование по подозрению в отмывании денег, заморозив в 2015 году 50 миллионов евро.
Афера могла быть раскрыта на ранней стадии, но у Игнатовой уже были отличные связи на местах, включая шейха из одной из богатейших правящих семей, с которым она вела дела. Подозрение в отмывании денег не имело последствий, и OneCoin по-настоящему взлетел только после этого.
В общей сложности более двух десятков объектов недвижимости в Дубае
О том, что Ружа и Гринвуд, очевидно, с самого начала вынашивали мошеннические намерения, свидетельствуют электронные письма, отправленные летом 2014 года. В действительности они вовсе не добывали монеты, «мы рассказываем людям всякую чушь», – писала Ружа шведу.
На сценах по всему миру, где «доктор Ружа» и ее дистрибьюторы продвигали OneCoin, все звучало иначе – например, на выступлении в Дубае под названием Gold Rush в мае 2015 года, где она появилась в одном из своих любимых вечерних платьев с огромными серьгами, рассказала своим последователям о головокружительных успехах первых нескольких месяцев и заявила, что лучшее еще впереди.
Тем временем предполагаемые мошенники покупали одну роскошную недвижимость за другой. Соучредитель компании Себастьян Гринвуд уже жил в Дубае и до сих пор владеет роскошной виллой рядом с гольф-клубом Montgomerie. Стефан С., один из трех братьев из Южного Тироля, преуспевших в качестве маркетологов, приобрел недвижимость площадью 207 квадратных метров за добрый миллион евро, а также еще одну квартиру с двумя спальнями в недавно созданном районе гавани за более чем 500 000 евро.
Как следует из данных, С. продолжает получать прибыль от своей дубайской недвижимости: Согласно данным, он сдавал одну из квартир в аренду за 70 000 евро в год. Судебные разбирательства против него в Италии зашли в тупик, и он оставил вопросы без ответа. Жемчужиной OneCoiner был финн Кари В., один из самых активных и странных продавцов. У него была как минимум одна вилла и семь квартир в эмирате. Исходя из полученных данных, к руководству OneCoin можно отнести более двух десятков объектов недвижимости в Дубае, на которые они потратили десятки миллионов евро.
________________________________________
Один человек оставался на заднем плане, хотя играл важную роль: 54-летний Франк Шнайдер, бывший люксембургский шпион, который теперь руководит охранной компанией. На фотографиях он изображен коренастым мужчиной с лысой головой и в очках. В ярком космосе OneCoin он был ничем не примечательной фигурой.
По словам самого Шнайдера, контакт между агентом спецслужб и Игнатовой организовали бывший сотрудник ЦРУ и высокопоставленный болгарский экс-политик. Ружа была «бывшим партнером McKinsey, очень умной и успешной бизнес-леди, гражданкой Германии», – восторженно сообщил Шнайдеру болгарин в своем вступительном письме.
Он впервые встретился с Ружей в Вене в конце 2015 года и начал работать на нее, сообщил Шнайдер в письме в судебные органы своей страны. Круг его обязанностей был широк: он консультировал Игнатову по вопросам безопасности, подыскивал новый топ-персонал для ее компаний, а также отвечал за отмывание и сокрытие поступающих клиентских средств. Специально для этого он основал две компании в Объединенных Арабских Эмиратах. Шнайдер также якобы остался верен своей старой профессии: говорят, что он шпионил за критиками OneCoin от имени Ружи и обеспечивал прослушивание квартиры ее временного любовника в США – чтобы выяснить, действительно ли он бросит жену ради нее.
Однако, как утверждается, прежде всего Шнайдер предупредил своего босса о полицейских расследованиях, которые были начаты в 2016 и 2017 годах, как следует из документов Европола. Согласно этим документам, международные следователи, вышедшие на след команды OneCoin, уже встречались в декабре 2016 и марте 2017 года – помимо представителей Германии и США, на встрече присутствовали следователи из Дубая и Болгарии. Позднее Шнайдер заявил, что Ружа получил важные советы непосредственно из Болгарии.
________________________________________
Как бы то ни было, она уехала в октябре 2017 года. Она прилетела из Софии в Афины на бюджетном самолете, после чего ее след пропал. Есть сведения, что оттуда она перелетела в Салоники, а затем вернулась в Болгарию на машине. Шнайдер утверждает, что получила сообщение со своего номера о том, что она благополучно вернулась в Болгарию. Поначалу ее семья не проявляла беспокойства. Младший брат Ружи Константин заменял ее на концертах и поддерживал аферу. Сильно татуированный мускулистый мужчина бросил работу водителя погрузчика в Porsche в 2016 году и поначалу стал личным помощником Ружи.
Шнайдер продолжал активно работать на OneCoin из Дубая и после того, как «криптокоин» ушла в подполье. Согласно данным, он приобрел дом площадью 270 квадратных метров на пятом этаже Serenia Residences примерно за 1,7 миллиона евро. Место «для избранных», рекламирует застройщик.
Шнайдер оставался незамеченным, даже когда были арестованы соучредитель Гринвуд и брат Ружи Константин. В своем профиле в Интернете он описал себя как «бизнесмена из Дубая, который неустанно путешествует». Он использовал адрес электронной почты, который начинался с «frankrobertdubai@». По его словам, только через свои компании в Эмиратах он получил 14 миллионов евро в виде средств OneCoin за один год. До начала пандемии люксембуржец «постоянно приезжал и уезжал» из эмирата, рассказал журналистам один из его знакомых из исследовательской группы. В 2020 году фитнес-приложение зафиксировало одну из его тренировок – 18-километровый круг по Пальмовому острову.
________________________________________
В начале мая 2023 года экс-агенту удалось скрыться. Несмотря на браслет на лодыжке. Место назначения неизвестно.
Только в следующем году французская полиция арестовала Шнайдера по запросу властей США – не в Дубае, а во время визита домой во Францию, недалеко от границы с Люксембургом. Американские власти обвинили его, в частности, в мошенничестве и отмывании денег, и ему грозило до 40 лет тюрьмы.
Через несколько месяцев он был отпущен под домашний арест в своем французском загородном доме в Жудревиле с кинозалом и бильярдной, а его электронный браслет всегда был прикреплен к лодыжке. Он пытался предотвратить свою экстрадицию, написал письмо-прошение премьер-министру Люксембурга и подробное самоотречение судебным органам своей страны. В нем он требовал, чтобы его судили в Люксембурге. Он открыто угрожал раскрыть все, что знал о других жителях Великого герцогства, если его экстрадируют в США.
Он также оценивал красные вина в Интернете по цене до 900 евро за бутылку и продал свою квартиру в Дубае. Как выяснили репортеры шведской телекомпании SVT, в январе 2022 года за него это сделала сотрудница компании-застройщика, оформив доверенность. Согласно ее собственным заявлениям, она не знала, что против него было выдвинуто обвинение в США и что он был арестован.
________________________________________
В начале мая 2023 года, после того как несколько апелляций против его экстрадиции провалились, экс-агенту удалось скрыться. Несмотря на браслет на лодыжке. Место назначения неизвестно. Его адвокат не захотел отвечать на вопросы «в связи с продолжающимся разбирательством».
Местонахождение фантомов OneCoin интересует не только власти. Пострадавшие инвесторы уже много лет пытаются вернуть свои вклады через адвокатов. Среди прочего, они возлагают надежды на активы в Дубае. Согласно данным, после исчезновения «криптокоролевы» ее пентхаус дважды перепродавался. Нынешний владелец – мужчина из Мюнхена, который нашел в гараже сломанный гидроцикл – и узнал о его предыдущем владельце только благодаря запросу SPIEGEL.
Шнайдер владеет имуществом по всему миру. Власти Новой Зеландии приписывают ему собственность в столице Веллингтоне, которую они конфисковали в январе этого года вместе с шестизначной суммой. Ранее неизвестный след ведет на индонезийский курортный остров Бали. Вместе с партнером занятой люксембуржец управлял там компанией, которая, помимо прочего, занималась управлением недвижимостью. Акции компании были переданы членам его семьи в сентябре.
Свадебный подарок стоимостью более 100 000 долларов
Один из адвокатов, представляющих интересы десятков жертв OneCoin, – Джонатан Леви из Калифорнии. Он предполагает, что многие сотни миллионов клиентских средств все еще находятся в Дубае, говорит Леви, «по крайней мере». Он выдвинул серьезные обвинения в адрес эмирата: «Сначала прокуратура годами ничего не делала – а потом заявила, что доказательств отмывания денег не обнаружено. Это абсурд».
Дженнифер МакАдам, шотландская жертва OneCoin, пишет в своей книге «В одиночку против криптокоролевы», что руководители OneCoin в Дубае сделали высокопоставленному сотруднику банка подарок на свадьбу стоимостью более 100 000 долларов. Несмотря на все предупреждения, «никаких мер не было принято», наоборот: Игнатова даже получила вид на жительство. Шейх «с радостью удочерил» ее и сделал «Ружой Аравии».
В ответ на запросы о средствах и недвижимости OneCoin Эмираты заявили, что «очень серьезно» относятся к своей роли в защите мировой финансовой системы и работают с международными партнерами над преследованием преступников и борьбой со всеми формами незаконных финансовых операций.
________________________________________
А где же «криптокоролева»? Против ее помощников было вынесено множество судебных решений. В январе окружной суд Мюнстера вынес многолетние тюремные приговоры трем подозреваемым из Германии. Около года назад они перевели на счета OneCoin за рубежом через компанию с ограниченной ответственностью в Гревене около 320 миллионов евро – деньги примерно 90 000 инвесторов из Германии и Европы. К сожалению, главный человек, согласно материалам дела, отсутствовал.
Ее брат Константин, признавший себя виновным в отмывании денег и мошенничестве в США и давший подробные показания о мошенническом мире OneCoin и его персонале, возможно, сможет помочь. В марте этого года он был освобожден из-под стражи в США после почти трехлетнего заключения и вернулся в Софию – на просторную трехэтажную виллу.
Согласно земельному кадастру, недвижимость была передана ему его матерью, которая также работала в OneCoin. Он не хочет отвечать на вопросы и захлопнул дверь перед лицом репортера.
Колоритный финн Кари У., который сам когда-то был крупным владельцем недвижимости в Дубае, более разговорчив, но говорит, что сейчас он в Малайзии и «больше не имеет ничего общего с Дубаем».
Все слухи о том, что его бывшая начальница была убита на яхте в 2018 году по приказу болгарского преступного мира, а ее тело выброшено в Ионическое море, – «чушь собачья», утверждает он: она жива и находится под защитой влиятельных людей, у него даже есть ее номер. Может ли он раскрыть его журналистам? «Определенно нет, я не гребаная крыса».
Эта статья, первоначально озаглавленная “Wie die »Kryptoqueen« das Geld ihrer Opfer verprasste“, была написана и впервые опубликована Der Spiegel, авторы Luc Caregari, Carina Huppertz, Hannes Munzinger, Bastian Obermayer und Marcel Rosenbach, 15.05.2024, 06.29 Uhr. Статья была переведена с немецкого. Оригинальную версию и полный контекст можно найти в оригинальной статье.
